Smart Invest
- Sicher sparen & Clever investieren
Eine gute Kombination aus Sicherheit und Ertragschance!
Smart Invest -
Sicher sparen & Clever investieren
Ein Paket, das aus einer gut verzinsten Festgeldanlage mit fixem Zinssatz und einer langfristigen Wertpapierveranlagung mit Wachstumschance besteht. Diese umfasst Investmentfonds oder eine professionell gemanagte Vermögensverwaltung (Ausgewogenes Megatrends Portfolio).
Ein Teil wird in sicherem Festgeld mit garantierten Zinsen veranlagt, während der andere Teil in Investmentfonds oder in eine professionell verwaltete Vermögensverwaltung investiert wird, um höhere Renditechancen zu ermöglichen.
Ihre Möglichkeiten entdecken und unverbindlich anfragen: kennenlernen@wienerprivatbank.com
Wie funktioniert Smart Invest?
| Mindest-Gesamt-Veranlagungssumme beträgt: | EUR 100.000 |
| Höhe der Veranlagung in Festgeld: | min. 10 % max. 50 % |
| Höhe der Veranlagung in Investments (Fonds und/oder Vermögensverwaltung): | min. 50 % max. 90 % |
In welche Aktienfonds kann investiert werden?
AT0000615067 - Fonds European Equity Ausschüttend
AT0000615075 - Fonds European Equity Thesaurierend
AT0000A1X143 - Fonds Premium Ausgewogen Ausschüttend
AT0000675798 - Fonds Premium Ausgewogen Thesaurierend
Bitte beachten Sie die näheren Informationen sowie die aktuellen Factsheets auf unserer Homepage unter: www.wienerprivatbank.com/asset-management/aktienfonds
Vermögensverwaltung Ausgewogen Mega Trend
Bitte beachten Sie das Factsheet „Ausgewogenes Megatrends Portfolio“ auf unserer Homepage unter: www.wienerprivatbank.com/vermoegensverwaltung
Festgeldkonditionen
3,2 % pro Jahr für 12 Monate Laufzeit. Nach Ende der Laufzeit wird der Betrag inkl. der Zinsen und abzüglich der Steuern auf Ihr Kontokorrentkonto bei der Wiener Privatbank SE überwiesen, und zum aktuellen Zinssatz für täglich fälliges Geld verzinst.
Fondskonditionen
Um von den Sonderkonditionen (insbesondere Festgeldzins) von Smart Invest zu profitieren, müssen die Fondsanteile mindestens bis zum Ende der Laufzeit des Festgeldes gehalten werden. Nach Ende der Laufzeit des Festgeldes bleibt das Depot mit den Fonds zu denselben Konditionen bestehen. Bitte beachten Sie die empfohlene Mindesthaltedauer der Fonds.
Vermögensveraltungskonditionen
Um von den Sonderkonditionen (insbesondere Festgeldzins) von Smart Invest zu profitieren, muss die Vermögensverwaltung mindestens bis zum Ende der Laufzeit des Festgeldes bestehen. Bitte beachten Sie die empfohlene langfristige Mindesthaltedauer der Vermögensverwaltung „Ausgewogenes Megatrends Portfolio“. Nach Ende der Laufzeit des Festgeldes bleibt das Depot mit den Fonds oder der Vermögensverwaltung zu denselben Konditionen bestehen.
Kosten & Konditionen
Der Einzelerwerb des Festgeldkontos zu den im Rahmen der von Smart Invest angebotenen Konditionen ist nicht möglich. Außerhalb von Smart Invest kann jedoch jederzeit ein Festgeldkonto zu den jeweils aktuellen Konditionen gemäß „Factsheet Festgeld“ eröffnet werden: https://www.wienerprivatbank.com/media/images/Factsheet_Festgeld_062026.pdf.
Ein Investment in die genannten Fonds sowie eine Veranlagung in die Vermögensverwaltung ohne gleichzeitige Eröffnung eines Festgeldkontos ist zu den gültigen Konditionen gemäß Konditionenübersicht jederzeit möglich.
Hier finden Sie eine Aufstellung der Konditionen für das Kombinationsprodukt Smart Invest:
| Smart Invest Kombination | |
|---|---|
| Verzinsung | Der fixe Zinssatz auf Festgeld für 12 Monate beträgt 3,2 % pro Jahr |
| Kontoführung Festgeld | kostenlos |
| Kontoführung Verrechnungskonto | EUR 13,75 pro Monat |
| Depotgebühr | 0,5 % für eigene Fonds, min. EUR 300 |
| Transaktionskosten | 0,9 % für eigene Fonds, min. EUR 70 |
| All-in Fee | Bei der Vermögensverwaltung wird die All- in Fee auf 0,9 % p.a. reduziert und die Minimumgebühr von EUR 1.000 entfällt. |
Bitte beachten Sie zusätzlich die jeweils gültige Konditionenübersicht.
Risiken
Bei vorzeitiger Kündigung des Smart Invest Festgeldes durch den Kunden, wird die Verzinsung des Festgeldbetrages reduziert (Vorschusszinsen sind zu bezahlen).
Der Veranlagungsteil in Wertpapiere unterliegt dem Risiko der Marktschwankungen.
Kapitalverluste bis hin zum Totalverlust sind bei Wertpapieren möglich.
Um von den Sonderkonditionen von Smart Invest (insbesondere über dem Marktniveau liegender Festgeldzinssatz) zu profitieren müssen die Wertpapiere mindestens so lange gehalten werden bzw muss die Vermögensverwaltung so lange bestehen, wie der Festgeldvertrag läuft.
Gebühren & Steuern wirken sich auf den Ertrag wertmindernd aus.
Es besteht das Risiko, dass die Kaufkraft des investierten Kapitals aufgrund der Inflation nicht erhalten bleibt.
Beachten Sie die folgenden allgemeinen Risikohinweise.
Vorteile von Smart Invest
Über dem Marktniveau liegende Zinsen auf den Festgeldanteil mit fixem Zinssatz.
Sie können durch die %-Aufteilung der Anteile zwischen Festgeld & Wertpapieren selbst festlegen, wie Sie Ihr Risiko streuen wollen.
Festgeldeinlagen sind bis EUR 100.000 durch die Einlagensicherung wertgesichert.
Bei der Kombination Festgeld & Fonds profitieren Sie durch die ermäßigten Gebühren bei der Veranlagung in eigene Fonds.
Bei der Kombination Festgeld & Vermögensverwaltung profitieren Sie aufgrund der ermäßigten Managementgebühren und dem Entfall der Minimumgebühr von EUR 1.000.
Über die Wertpapieranlage können Sie an der Entwicklung der Aktien- oder Anleihenmärkte teilnehmen, das Risiko wird auf viele verschiedene Anlagen gestreut und professionelle Manager sorgen für eine optimale Veranlagung.
Hinweise & Rechtliche Informationen
Vorzeitige Kündigung
Bei vorzeitigem Verkauf eines Smart Invest Fonds oder der Auflösung der Smart Invest Vermögensverwaltung verlieren Sie Ihren Anspruch auf den erhöhten Festgeld-Zinssatz von Smart Invest. Der Festgeld-Zinssatz reduziert sich dadurch auf die zum Zeitpunkt des Verkaufs des Fonds bzw der Auflösung der Vermögensverwaltung jeweils geltenden Kondition für die entsprechende Laufzeit gemäß „Factsheet Festgeld“.
Bei vorzeitiger Kündigung des Festgelds werden vom Anlagebetrag 1 ‰ Vorschusszinsen pro vollem Monat der noch offenen Bindungsdauer im Sinne der Bestimmungen des Bankwesengesetzes abgezogen. In jedem Fall wird mindestens der Anlagebetrag ausbezahlt.
Interessenskonflikt
Das Smart Invest Festgeld bietet eine über dem Marktniveau liegende Verzinsung. Grund dafür ist, dass im Rahmen der Smart Invest Wertpapierveranlagung ausgewählten von Matejka & Partner Asset Management GmbH aktiv gemanagten Investmentfonds der Vorzug gegenüber Fonds anderer Anbieter gewährt wird. Die Wiener Privatbank SE hat ein besonderes Interesse am Vertrieb der Fonds bzw. der Vermögensverwaltung, da Matejka & Partner Asset Management GmbH eine laufende Vergütung in Form eines Anteils der Managementgebühr an die Wiener Privatbank rückvergütet. Matejka & Partner Asset Management GmbH ist eine Tochtergesellschaft der Wiener Privatbank SE.
Einlagensicherung
Das Festgeld ist im Rahmen der Einlagensicherung bis zu einer Höhe von EUR 100.000 geschützt. Die Veranlagung in Wertpapieren unterliegt der Einlagensicherung nicht.
Beachten Sie die folgenden Informationen: www.wienerprivatbank.com/rechtliches
Allgemeine rechtliche Hinweise
Diese Marketingmitteilung dient ausschließlich Informationszwecken und stellt keine Anlageberatung, Angebot oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf der hierin genannten Finanzinstrumente dar, noch ist sie als Aufforderung anzusehen, ein Angebot zum Abschluss eines Vertrages über eine Wertpapierdienstleistung oder Nebenleistung abzugeben. Dieses Informationsblatt gewährt weder einen vollständigen Überblick über das Geschäft, dessen potentielle Risiken und Folgen, noch berücksichtigt es die individuellen Bedürfnisse des Anlegers hinsichtlich Ertrag, steuerlichen Situation oder Risikobereitschaft. Dieses Informationsblatt kann eine anleger- und anlagegerechte Beratung durch Ihren persönlichen Anlageberater nicht ersetzen. Bitte beachten Sie auch die Kundeninformation nach WAG 2018 des Kreditinstituts.
Bitte beachten Sie: Eine Veranlagung in Wertpapiere birgt neben den geschilderten Chancen auch Risiken. Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein Indikator für zukünftige Wertentwicklungen. Bitte beachten Sie, dass Aussagen über zukünftige wirtschaftliche Entwicklungen grundsätzlich auf Annahmen und Einschätzungen basieren, die sich im Zeitablauf als nicht zutreffend erweisen können.
Staatsangehörigen der USA sowie Personen mit Wohnsitz, steuerlicher Veranlagung und/oder Firmen in diesem Land dürfen die erwähnten Produkte auch in Österreich nicht angeboten werden bzw. dürfen sie diese auch nicht erwerben.
Für Fragen zu Ihrer individuellen Steuersituation empfehlen wir Ihnen, eine Steuerberatung zurate zu ziehen. Die steuerliche Behandlung ist abhängig von Ihren persönlichen Verhältnissen und kann künftigen Änderungen unterworfen sein.
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